Банки начали по-новому контролировать денежные переводы украинцев

23.05.2020   15:10    15

Нацбанк утвердил новое Положение об осуществлении банками финмониторинга, разработанное из-за вступления в силу закона о контроле за переводами денег.

Об этом сообщается на сайте НБУ.

Главный плюс нового закона — возможность дистанционной идентификации клиентов. Чтобы открыть счет в банке или получить консультацию, нет необходимости приходить в отделение.

Разработаны полноценные и упрощенные модели идентификации на дистанции. К первым относят квалифицированную электронную подпись (КЭП), BankID НБУ и видеотрансляцию.

В список упрощенных моделей входят верификация информации из бюро кредитных историй, считывание данных с чипа биометрического документа (паспорта для выезда за границу или в виде ID- карты), платеж со своего счета на банковский. Также к ним относят BankID НБУ и КЭП.

Банки начнут контролировать объем наличных операций клиентов и проверять, насколько он соответствует масштабам и виду деятельности клиента. Также они будут следить за регулярностью и количеством денежных операций, внесением больших сумм наличными, циклическим движением средств по счетам клиентов.

Нацбанк внедрил международную практику информирования сотрудниками банков о фактах нарушения. Банкам необходимо создать анонимные каналы, в которые будет поступать информация о нарушениях в проведении денежных операций.

hvylya.net